招商银行近日在深圳成功举办了以“财富启新程，湾区共潮生”为主题的2025财富合作伙伴论坛，会上披露了一系列令人瞩目的成绩。据论坛消息，招商银行零售客户总资产（AUM）已突破16万亿元大关，成为国内首个达到这一里程碑的股份制商业银行。
回顾招商银行的发展历程，自2007年该行率先在业内提出零售AUM的经营理念以来，其资产管理规模的增长速度显著加快。从第一个5万亿元到第二个5万亿元，用时缩短了4年；而从第二个5万亿元到此次的突破，更是仅用了3年多时间，展现了该行在财富管理领域的强劲动力和加速度。
招商银行还宣布了一个重要里程碑：零售代销保险存量保费规模已突破1万亿元人民币。这一成就不仅进一步巩固了招商银行在零售银行业务领域的领先地位，也彰显了其在财富管理业务升级方面的卓越成果。
招商银行行长王良在论坛上指出，近年来，我国大财富管理行业迅速崛起，截至去年末，资产管理规模已达到155万亿元，位居全球第二。同时，招商银行的零售客户总资产也超过了16万亿元，资产托管规模超过24万亿元，资产管理规模接近4.5万亿元。
面对当前低利率时代的挑战与机遇，王良表示，自2021年以来，我国利率水平持续下降，对财富管理行业产生了深远影响。低利率趋势是宏观经济、货币政策、产业结构和人口变化等多种因素共同作用的结果。在此背景下，财富管理机构需要平衡好收益性、安全性与流动性的关系，为投资者提供风险较低、收益稳定的产品。
随着“存款搬家”趋势的加剧，财富管理已成为各家银行零售转型的主战场。今年以来，随着权益市场的持续回暖，招商银行的财富管理收入也呈现出良好的增长态势。
王良还提到，当前客户的需求正在发生深刻变化，呈现出全民化、全球化、全场景、全周期和全产品的特点。为了适应这一变化，财富管理机构需要不断提升服务能力，为客户提供长期、稳定、持续和良好的财富管理综合体验。
为了满足客户多元化、长期化的财富管理需求，招商银行于2022年推出了升级的“TREE资产配置服务体系”，基于客户的风险偏好和需求提供多资产、多策略的组合方案。在产品布局上，该行构建了涵盖理财、基金、保险、私募、海外、黄金和存款等七大产品线的全面布局。
特别是招商银行APP作为主阵地，推出了“全能定投”“指数通”和“跨境金融”等多个功能专区，极大地提升了客户资产配置的便捷度和体验。在“全能定投”专区，客户可以灵活选择多种资产进行定期投入，满足不同风险偏好和财富积累目标的需求。
“指数通”专区则突破了传统指数基金的局限，将指数化投资理念拓展至更广泛的风险等级和资产类别。该专区提供指数跟踪型、指数增强型和指数挂钩型等多种产品，满足投资者对指数投资的不同需求。
在全球资产配置方面，招商银行通过“跨境金融”专区，为客户提供覆盖全球主要市场的多元化资产选择。该专区整合了外币理财、外币存款、全球基金以及跨境理财通等丰富品类，实现投资区域与资产品类的双重多元化。
王良强调，招商银行已经形成了以香港为龙头、辐射全球主要金融中心的国际化布局，构建了跨境清结算、投融资、金融市场、资产托管等国际化服务体系。该行将充分发挥境内外一体化服务优势，与合作伙伴一起为客户提供专业的全球资产配置综合服务。
