在财富管理的广阔舞台上，中金财富以其卓越的买方投顾业务，书写了新的里程碑。2025年7月，该机构的买方投顾资产保有规模成功跨越1000亿元大关，这一成就不仅是对中金财富战略眼光的肯定，更是对其深耕买方投顾市场决心的有力证明。
自2019年起，中金财富便以前瞻性的布局，引领行业向买方投顾模式转型。面对“基金赚钱、基民不赚钱”的痛点，中金财富将客户利益置于核心位置，重塑财富管理服务模式。它摒弃了依赖流量和销售返佣的传统模式，转而构建了一套以账户视角为基础、追求长期价值、满足客户精细化需求的买方投顾服务体系，包括“中国50”、“微50”、“公募50”、“股票50”和“ETF50”等多个维度，并持续优化服务细节，拓宽服务范围。
在A股市场高波动性加剧传统卖方模式结构性矛盾的背景下，投资者对专业、理性且以长期价值为导向的投顾服务需求日益增长。中金财富作为买方投顾的先行者，自2019年起便倡导买方投顾理念，以客户为中心，致力于建立基于长期信任的客户关系。通过收取与资产规模挂钩的费用，中金财富有效解决了财富管理机构与投资者之间的利益一致性问题，真正实现了以客户为本。
“中国50”作为中金财富买方投顾服务的代表之一，在市场波动中展现了其稳健性。截至2025年6月末，超过90%的“中国50”私享专户客户实现了盈利，近半数客户选择追加投资。同时，“公募50”和“ETF50”也受到了越来越多投资者的青睐。特别是在经历2024年市场低迷后，“公募50”的保有规模依然稳步增长，突破百亿大关，稳居行业前列。而“ETF50”则吸引了超过6.3万人次的签约客户，其ETF保有规模较去年同期增长了291%。
中金财富买方投顾业务的成功，得益于其在资产配置、专业投研和客户服务方面的深厚积淀。在资产配置方面，中金财富注重风险控制和多元化配置，利用多资产优势，为客户提供丰富的配置选择，同时严格控制回撤和尾部风险。在专业投研方面，中金财富拥有十余年的产品研究团队经验，已覆盖国内外数千家管理人的上万只金融产品，构建了跨资产、全光谱的产品研究体系。在客户服务方面，中金财富注重全周期陪伴，通过线上线下结合的方式，为客户提供持续、温暖的陪伴服务。
中金财富还积极拥抱金融科技，创新自研RITAS买方投顾数字化平台，为投资者提供智能、便捷的一站式财富管理服务。同时，依托“中金一家”的协同优势，中金财富持续深化全球配置能力，成为首批落地跨境理财通业务的券商之一，为全球投资者提供更多元化的投资选择。
在买方投顾的道路上，中金财富不仅关注业务规模的增长，更注重服务质量和客户体验的提升。通过持续的优化和创新，中金财富已建立起一套科学、系统的组合管理体系，力求为客户有效管理风险，追求长期稳健的投资回报。
中金财富的买方投顾实践，不仅赢得了客户的信赖和认可，也为财富管理行业的发展树立了新的标杆。然而，投资有风险，基金等理财产品的收益与风险并存。投资者在购买理财产品时，应充分了解产品的风险收益特征，理性判断并谨慎做出投资决策。
展望未来，中金财富将继续秉承“以客户需求为起点，以专业服务为核心，以全生命周期陪伴为支撑，为客户创造价值”的初心使命，倡导财富向善、服务人民的理念，推动买方投顾业务向更深层次、更广领域发展。
