此次行动源于香港金融管理局5月发布的监管要求。通函明确规定，金融机构需对过去三年开户记录进行内部核查，重点清理使用可疑文件开立的账户及长期零结余的不动投资账户。对于截至2026年5月22日余额为零且过去12个月无主动交易的账户，机构需在三个月内完成识别，并在六个月内取得客户更新的"了解你的客户"资料及书面声明，否则将强制关户。
业内人士指出，此次审查是香港加强反洗钱监管的重要举措。近年来，随着跨境投资需求增长，部分投资者通过非正规渠道转移资金，给金融系统带来风险。香港金管局要求金融机构建立更严格的客户身份识别机制，确保资金流动符合监管规定。汇丰发言人表示，合规审查有助于保障客户服务连续性，符合国际监管标准。
根据监管时间表，金融机构需在2026年5月前完成存量账户清理工作。对于长期不动账户，机构将通过邮件、短信等方式多次提醒客户更新资料。若客户未在规定期限内配合，银行将依法采取限制交易或关闭账户等措施。此次审查范围覆盖所有持牌机构，预计将影响数万名内地投资者。
