2025年，金融行业的监管力度继续保持高压态势，各地监管机构纷纷在新年伊始开出首批罚单，以彰显对金融市场违规行为的零容忍。
1月10日，深圳市金融监管局公布了一系列行政处罚信息（深金罚决字〔2025〕1—7号），这是该局新年开出的首批罚单，涉及国任财险、金世纪经纪以及交通银行深圳分行三家金融机构，同时还包括四名相关责任人。这些机构和个人总共被罚款214万元。
具体而言，国任财险因数据不真实以及未按规定使用备案的保险条款和费率，被处以100万元罚款。同时，该公司的健康险事业部/运营管理部总经理李睿也受到了警告，并被罚款14万元。对此，国任财险回应称，此次处罚与一家曾合作的第三方公司有关，公司已终止与该公司的合作关系，并全面展开整改工作，包括梳理业务流程、查找漏洞与风险点，以及提升员工的内控和风险意识。
国任财险的江西分公司也因跨区域经营保险业务，被国家金融监督管理总局江西监管局处以警告、责令改正以及3万元罚款。公司表示已对此事高度重视，并完成了内部整改与问责。
同时，金世纪经纪也因编制虚假业务资料和中介业务档案部分要素不全，被深圳金融监管局处以警告并罚款41万元。该公司的总经理助理谭尤鑫也受到了警告，并被罚款9万元。
业内人士指出，此次处罚不仅针对机构，还涉及到个人，这打破了以往只罚机构的传统，将责任精准落实到具体责任人，增加了违规成本，有助于从根源上遏制违规行为。同时，监管部门也紧盯保险行业的核心违规环节，如数据真实性、条款费率使用等，这些都是保险经营的基石，一旦出现问题，将严重破坏市场信任。
除了保险机构，银行业也未能幸免。交通银行深圳分行因内部控制存在薄弱环节，被深圳金融监管局罚款50万元。同时，该行的海德支行客户经理赵晶莹被禁止从事银行业工作10年，时任副行长（主持工作）、行长王小玉则受到了警告处分。
康德智库专家、上海永盈律师事务所律师潘雪晴表示，随着金融市场的不断发展和金融创新的加速，监管部门对银行业的监管要求也在不断提高。为了维护金融市场的稳定和保护消费者的权益，监管部门需要加强对银行业的全面监管和风险管理，并对不同类型的违规行为进行细化分类和差异化处理。
