近期，国投证券深圳分公司因多项违规行为受到深圳证监局的处罚，这一事件再次将券商分公司的合规问题推至风口浪尖。
据深圳证监局披露，国投证券深圳分公司存在的违规行为主要包括：部分营业部从业人员在公募基金销售过程中向投资者承诺收益，有未取得基金从业资格的人员参与基金销售活动，以及个别从业人员为客户提供开通相关权限的知识测评答案。这些行为严重违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》和《证券期货投资者适当性管理办法》的相关规定。
作为券商营收的重要组成部分，经纪业务因涉及众多分支机构和从业人员，直接面对广大散户，业务链条复杂，操作环节繁多，因此成为违规操作的“重灾区”。违规情形主要包括违规开展业务、合规管理不到位等。
其中，承诺收益的行为尤为引人关注。一些从业人员为了诱导客户进行投资，不仅承诺或保证收益，还过度夸大产品赚钱的可能性，甚至提供虚假宣传。这种行为往往导致风险偏好保守的客户将资金投入超出其承受能力的产品或服务中，一旦收益未达预期，便引发索赔或投诉纠纷。
值得注意的是，尽管此类风险事件频发，仍有不少分支机构员工在利益驱动下触碰红线。例如，今年5月，国投证券员工吴瑜就因在公募基金销售过程中向投资者违规承诺收益等行为被出具警示函。
为客户提供答案或直接代为填写风险测评的情况也屡见不鲜。这类违规行为的发生，多是因为客户觉得测评题目数量多、文字信息量大，做起来麻烦，而客户经理为了完成KPI考核，便向客户提供方便，递上答案。这种行为不仅违反了合规要求，也损害了客户的利益。
无证展业也是经纪业务中的高频违规行为。所谓无证展业，是指未取得中国证监会认可的从业资格或执业证书的人员擅自从事证券投资咨询、基金销售等法定需持证上岗的业务活动。近年来，无证展业现象在券商中时有发生，涉及的主要业务类别包括基金销售和投资顾问。
为何展业违规行为频发？业内人士指出，一方面是因为无证开展业务具有较强的隐蔽性，难以及时被发现或遏制；另一方面是因为金融机构分支机构庞杂、从业人员队伍庞大，使得监管难度加大。因此，唯有依靠机构内部的合规管控机制加以约束，才能有效防范相关风险。
为了加强从业人员管理，中国证券业协会已修订发布《证券从业人员职业道德准则》，强调诚实守信、专业尽职等六大准则，并督促行业机构严把任职“入口关”。同时，证监会也在证券基金期货行业中大力弘扬中国特色金融文化，纠治不良风气，引导从业人员珍惜职业声誉、恪守职业道德。
