近期，备受瞩目的《2024年全球财富报告》正式发布，该报告深入剖析了全球财富管理的最新动态与未来趋势，特别强调了生成式人工智能（AI）在引领财富管理进入新纪元的关键作用。
报告指出，2023年全球净财富实现了4.3%的增长，金融财富的增长更是接近7%，这一显著增长主要得益于全球股市的优异表现和投资组合的回暖。与此同时，财富管理机构的客户业务量也实现了10.2%的增长。然而，值得注意的是，尽管业务量上升，但由于成本同步增加，这些机构的利润率仅提升了1个基点，显示出长期利润率提升仍需行业内部的深刻变革。
报告还详细分析了各地区金融财富的不同趋势。北美地区在金融财富增长方面表现最为突出，而亚太地区虽然整体增长放缓，但中国依然是一个重要市场，尽管增速有所放缓，印度的增长潜力则被视为推动该地区整体增长的关键因素。预计到2028年，亚太地区将贡献全球近30%的新增金融财富。
在全球财富中心的格局变化方面，报告指出阿联酋的增长尤为显著，而香港虽然增速放缓，但正在积极寻求重振之路。新加坡虽然增长有所放缓，但未来有望成为亚太地区增长最快的财富中心之一。在美国，作为西方世界的代表，其财富增长同样迅速。
生成式AI在财富管理领域的应用是本次报告的一大亮点。报告指出，AI在获客、客户导入、服务以及内部支持等多个价值链环节都有广泛应用，如智能创作文档、分析KYC数据以及提供服务和支持等。这些应用不仅提高了工作效率，还显著改善了客户体验。然而，多数财富管理机构在AI应用上仍缺乏整体战略和明确的路线图。
尽管生成式AI在短期内不会完全取代人类员工，但其对财富管理行业的潜在影响不容忽视。报告预测，AI有望提升行业收益、效率和客户满意度，特别是对富裕客群的影响将更为显著。然而，对于高净值客群而言，高质量的专业建议与人工支持仍然是不可或缺的。因此，财富管理机构在应用生成式AI时，需要明确战略方向，充分考虑业务需求，分类应用AI技术，并设定合理的投资偏好和路线图。同时，还需要深入分析AI对人员和组织结构的影响，以确保平稳过渡和最大化利用AI技术的优势。
