随着金融“五篇大文章”战略的深入推进，证券行业正以创新姿态服务实体经济，在科技金融、养老金融、数字金融等领域展现新作为。作为山东青岛的本土券商，联储证券通过“资本投行”与“新财富管理”双轮驱动，在重点领域形成差异化竞争力，为行业转型升级提供实践样本。
面对人口老龄化加速趋势，联储证券率先构建“守护+”养老金融服务体系，精准对接银发群体财富管理需求。数据显示，我国银发经济规模将在2025年突破9万亿元，居民养老模式正从“储蓄养老”向“投资养老”转型。针对这一变化，该公司推出分层产品矩阵：为稳健型客户定制“安心钱袋计划”与“悦享人生计划”基金组合，为交易型客户提供“金辉管家”账户诊断服务，并建立动态资产配置机制，根据市场变化实时调整股债比例。
服务创新方面，联储证券组建专业“安心专员”团队，通过通俗化投教开展反诈宣传与养老规划指导。其APP适老化改造设立养老专区，优化临柜流程并提供上门签约服务。更值得关注的是，公司打造金辉驿站活动平台，联合社区、康养机构开展健康讲座、茶话会等活动，构建“投资+健康+社交”生态圈。在财富传承领域，为高净值客户提供家族信托、传承FOF专户等定制化服务，实现代际财富有序传递。
“我们的体系承载四重承诺：守护财富保值增值，守护资金安全防线，守护晚年生活品质，守护家庭和谐关系。”联储证券总经理张强表示，未来将深化与医疗、康养、旅游机构的跨界合作，推动服务从财富管理向品质生活延伸。
在数字金融赛道，联储证券以科技重构业务链条。2024年12月，该公司与恒生电子合作的全内存核心交易系统上线，成为业内首家实现两融业务全内存处理的券商，交易性能提升百倍。该系统采用微服务架构，可灵活应对极端行情，显著优化客户体验。自主研发的“联心资配魔方”系统整合大数据与AI技术，实现资产配置专业化、客户生命周期流程化、销售服务标准化三大突破。
业务流程数字化改造成效显著：机构开户时长从125分钟压缩至35分钟，公私募产品实现日间实时交收，资金利用率大幅提升。通过“联心俱乐部”平台，公司定期组织行业专家、高净值客户开展策略研讨，2024年累计举办投教活动近千场，覆盖投资者33.5万人次。在AI技术应用上，公司采取“审慎创新”策略，在档案分拣、智能审核等场景实现效率提升，同时建立人工复核机制确保决策透明。
在产业升级领域，联储证券依托“资本投行”战略深耕并购重组业务。近期完成的“卡泰驰控股战略入股汽车之家”项目，作为联合财务顾问全程参与交易设计，推动两家行业龙头在汽车产业生态构建中深度协同。该项目不仅助力海尔集团完善汽车产业链布局，更为汽车之家引入战略资源，加速其O2O新零售模式转型。此前，公司已协助卡泰驰收购苏州罗伦士，进军高端改装车市场，逐步形成覆盖汽车改装、智慧车联、出行服务的生态体系。
联储证券坚持“行业聚焦+客户深耕”策略，通过前沿研究捕捉并购机会，依托“投行+投资”协同机制提供全链条服务。团队在跨国并购、国企混改、上市公司重组等领域积累丰富经验，尤其在汽车产业链、绿色科技、消费升级等国家战略领域形成专业优势。公司表示，将持续强化并购业务能力，助力中国企业完成战略转型与全球化布局。
