在全球财富管理论坛·2025上海苏河湾大会上，瑞士百达集团股权合伙人金励纬（Olivier Ginguené）围绕人工智能对资产管理行业的影响发表了深度见解。他指出，作为拥有200余年历史的瑞士私人合伙制金融机构，瑞士百达正将人工智能、代币化等技术创新视为未来发展的核心驱动力。
这家管理着8930亿美元资产的瑞士第二大国际金融机构，其发展轨迹深刻体现了"瑞士基因"——小型经济体的高成本环境与私人合伙制的长期主义特征，共同塑造了独特的创新路径。"当劳动人口增长停滞而人力成本持续攀升时，技术创新成为维持竞争力的必然选择。"金励纬强调，这种特殊的人口结构迫使企业必须在传统服务模式与数字化变革间寻求平衡。
在资产管理领域，瑞士百达构建了"运营杠杆+产品规模化"的双轮驱动模式。通过重金招募顶尖基金经理、部署前沿技术系统，企业持续优化客户体验。但面对高净值客户日益增长的定制化需求，传统服务模式遭遇挑战。"这正是人工智能发挥关键作用的领域，"金励纬解释道，"从海量数据处理到个性化方案生成，AI技术正在重塑财富管理的价值链条。"
具体实践中，瑞士百达已将AI技术深度渗透至中后台运营。在IT编码、银行结算、法务合规及人力资源等部门，基于AI的应用程序显著提升了人均产出效率。这种技术赋能在劳动力成本高企的瑞士经济体中，展现出特别的价值——通过生产力提升抵消人力成本压力，维持企业竞争优势。
当前，该集团正推进多个AI前沿项目，覆盖资产配置优化、私募资产评估、外部基金筛选及货币市场基金管理等核心业务。金励纬透露，数字化技术正从后台支持向一线业务迁移，不仅改变着机构与客户的互动方式，更直接影响着投资决策流程。"我们观察到AI技术正在向价值链上游渗透，这种变革具有颠覆性意义。"
在投资管理环节，AI技术的个性化赋能效果尤为显著。通过分析客户风险偏好、财务状况及市场动态，系统能够生成高度定制的投资方案。但金励纬特别强调，瑞士百达的AI战略并非追逐技术潮流，而是企业"专注、长远、客户导向"价值观的自然延伸。"当技术变革与机构基因深度融合时，才能产生持久的竞争力。"这种将技术创新与文化传承相结合的发展理念，正为这家百年机构注入新的增长动能。
