在2025中国证券业数字化实践论坛上，中信建投证券执委会委员、首席信息官肖钢围绕行业数字化转型发表了深度见解。他指出，当前证券行业的数字化进程已进入关键阶段，核心挑战在于如何实现从“技术赋能”到“业务重塑”的跨越，而非简单叠加数字化工具。
肖钢结合中信建投的实践案例，揭示了行业面临的六大矛盾：技术迭代速度与业务响应效率的错配、系统独立性与数据连通性的冲突、安全合规要求与创新灵活性的博弈、标准化框架与个性化需求的平衡、短期投入压力与长期收益预期的权衡，以及数字化人才储备与业务发展需求的差距。他特别强调，“信息孤岛虽具有风险隔离等优势，但在客户中心化趋势下，必须打破数据壁垒以实现全生命周期服务”。
针对这些痛点，中信建投构建了“3+1”数字化转型方法论。该框架以客户、产品、员工为三大核心要素，通过数字化大运营实现资源整合。具体实施中，公司推行“四个一切”原则：通过全流程记录挖掘数据价值，依托分析工具建立评估体系，运用量化指标驱动改进，最终形成持续优化的闭环。
在标准化建设方面，中信建投从组织管理、技术实现、评估体系三个维度构建规范。数据治理领域则通过顶层设计统筹、资产全面盘点、资源入表管理等举措，提升数据要素的流通效率。肖钢透露，公司已将部门工作指标数字化，致力于为客户提供可量化评估的高效服务，同时为业务增长提供技术支撑。
实践层面，中信建投的CRM系统历经十余年迭代，目前年服务人次突破3900万，实现客户分级管理与员工行为数字化。优问平台作为行业首创的“网约车式”服务系统，连接六千余名员工与客户需求，年处理服务通数达1231万次。固收一体化平台“八爪鱼”通过集中数据管理，推动业务全局化运营；投行管理系统则沉淀项目知识，结合AI功能提升工作效率。
中台建设方面，“致胜平台”与“天魁”数据中台通过功能解耦与标准化改造，在合规框架下实现业务能力独立输出。肖钢总结出八条转型经验：明确方法论与规划、组建专职团队、打造标杆工程、保持敏捷迭代、实施分级管理、采用小步快跑策略、建立成熟度评估体系。他特别指出，“系统建设仅占30%，后续运营占比超70%，这才是转型成功的关键”。
