在金融领域，一场由技术引领的深刻变革正在如火如荼地进行。生成式人工智能（AI）凭借其卓越的效率，在金融行业中掀起了一场“效率革命”，然而，与之相伴的安全、稳健及信任问题也日益凸显，成为行业不可忽视的挑战。
近日，一场以“AI金融双刃剑：从安全底线寻找转型机遇”为主题的沙龙活动在上海成功举办，该活动由某知名社与深蓝媒体智库联合主办。来自各大金融机构及企业的高管、业界学者齐聚一堂，围绕如何在AI金融领域平衡安全与创新、把握转型机遇等核心议题展开了深入的交流与探讨。
在沙龙中，多位嘉宾分享了对于金融转型路径的看法。生成式AI正深刻重塑着金融业的生态，带来了前所未有的机遇与挑战。面对这一变革，财经媒体以其专业视角和深度报道，成为应对转型挑战、促进信息透明、构建行业信任的重要力量。西街传媒总经理王海岩指出，信息不对称是金融转型过程中的一大挑战，财经媒体通过提供政策解读、技术趋势分析和风险预警，有助于市场参与者做出更明智的决策。
深蓝智库作为财经领域的资深研究者，长期关注并服务于金融机构。在助力品牌实现价值重构的过程中，深蓝智库通过策略规划、资源整合、运营优化和价值转化等多维度支持，不断提升金融机构的市场影响力和竞争力。王海岩还提到，当前财经领域传播影响力的构建呈现出内容生产纵深化和传播形式多元化的特点，这为金融机构的品牌传播提供了更多可能性。
中诚信信用分析（北京）有限公司信评总监曹闰在沙龙上分享了对AI应用的见解。他认为，在AI时代，“准确性”比“通用性”更为重要。公司正在开发针对舆情场景的AI功能，通过建立知识库并让AI学习，以实现舆情分析从“通用”到“准确”的提升。同时，曹闰也坦言，尽管AI技术在个人需求方面的应用呼声较高，但要将其基础能力转化为更精准的知识点，仍需大量专业人员的参与和辅助。
上海普兰金融服务有限公司在AI领域的探索同样引人注目。公司总裁助理刘如祥介绍，普兰金融围绕票据场景开发了50项AI相关应用功能，其中6个核心业务场景的智能工具机器人已投入使用并持续验证效果。通过“场景+实践”双轮驱动的策略，普兰金融不断探索AI在票据场景中的应用，助力金融信息服务效率的提升和风险管控的加强。
然而，AI技术在金融领域的应用并非一帆风顺。尽管其在自动化报告、智能投顾、高频交易和风控建模等方面展现出巨大的潜力，但数据滥用引发的隐私泄露风险以及AI“幻觉”等问题也不容忽视。多位嘉宾在沙龙上强调，守住安全底线是驾驭AI这把“双刃剑”的关键。金融业的特殊性要求其在创新过程中必须确保风险可控。
为了应对AI应用中的风险，晓花（上海）互联网科技有限公司CTO吴淏提出了严控大模型能力边界的策略。他建议，不应让大模型自由发挥，而应将其语言能力限制在可控、可信的知识范围内。通过使用检索增强生成（RAG）技术，在业务知识库中寻找答复，并通过精细化提示（Prompt）和质检机制，确保输出结果的合规性和准确性。
在用友金融信息技术股份有限公司数智专家王琦媛看来，如何在保障合规与安全的前提下，更广泛地应用人工智能技术于金融服务创新，是当前业界关注的焦点。她提到，金融机构对AI的期待已从最初的降本增效延伸至通过AI发现新的价值增长点。尽管这一目标尚未完全实现，但业界对AI的诉求日益明确，仍需持续探索和实践。
沙龙上还举行了金融新质观察团的授证仪式，多位业内专家和企业代表接过聘书，成为观察团的一员。在随后的圆桌讨论环节，嘉宾们围绕“AI算法备案时代的金融合规路径”话题展开了深入探讨，共同为金融行业的健康发展出谋划策。
