在珠海举行的第四届财富管理论坛暨第二届“财富管理·华尊奖”评选颁奖礼上，银河证券的高管刘冰发表了题为《共创价值：回归财富管理本源，构建价值共同体》的主旨演讲。此次论坛汇聚了众多财富管理行业的精英，共同探讨财富管理的未来趋势与实践路径。
作为财富管理领域的领军人物，刘冰首先强调了回归财富管理初心的重要性。他指出，构建财富管理的价值共同体，是实现人民共同富裕、金融企业社会价值提升及员工个人发展的共同要求。银河证券在这一理念的指引下，正积极探索财富管理的新路径。
刘冰在演讲中提到，当前财富管理行业正经历从“卖方市场”向“买方时代”的转型。为了适应老百姓多元化、个性化的投资理财需求，必须摒弃传统的营销方式，以生态替代业务，以场景替代营销。他呼吁，行业应携手共建一个以价值创造为核心的财富管理生态。
在谈到财富管理的高质量发展时，刘冰指出，高质量发展不仅是中国式现代化的必然要求，也是财富管理行业实现可持续发展的关键。他强调，高质量发展并非只有一种模式，而是需要各机构根据自身资源禀赋、客户结构及人力资本等特点，探索最适合自身的发展路径。同时，必须跨越线上线下、技术业务、境内跨境等多个断点，实现融合发展。
银河证券在财富管理业务上的战略定位与规划，成为此次演讲的重点之一。刘冰介绍，银河证券以“四大工程、四项计划”为内部行动抓手，推动财富管理业务的高质量发展。四大工程包括强基工程、创优工程、融聚工程和提升工程，旨在强化基层分支机构赋能、整合优化财富业务品牌矩阵、提升综合金融服务能力及带动关键业务市占率提升。四项计划则包括先锋计划、星耀计划、领英计划和数智计划，旨在打造旗舰营业部、构建财富管理业务荣誉体系、培养专业人才队伍及提升科技水平。
刘冰还分享了银河证券在员工价值和管理价值方面的探索。他认为，员工是证券公司的核心发展要素之一，建立员工与客户之间的信任关系是财富管理行业的发展之本。为此，银河证券构建了完善的一线员工培训体系，并通过“星耀计划”构建全覆盖、多层次、立体化的荣誉体系，激发员工的内在驱动力。
在客户服务方面，刘冰提出了“用生态替代业务，用场景替代营销”的理念。他指出，随着客户财富管理需求的多元化、个性化及场景化，财富管理行业已进入生态构建的发展阶段。银河证券正积极加强客户运营，强化服务闭环，洞察并匹配投资者的多场景需求，构建服务生态与价值创造生态。
刘冰强调，未来财富管理行业的竞争将从“卷价格”升维为“卷价值”。机构需统筹功能性与营利性，聚焦内功修炼与生态化、体系化服务能力构建，找到适合自身的发展模式。他呼吁，财富管理机构、资产管理机构及各类第三方机构应携手合作，共同推动财富管理生态的构建，为客户创造多维服务价值。
