招商证券，这家起源于招商银行证券业务部的金融机构，历经三十余载风雨兼程，已蜕变为总资产规模逼近7500亿元的行业佼佼者。从最初的1.5亿元注册资本起步，到如今年盈利突破百亿元大关，招商证券在财富管理、投资银行、自营投资及资产管理等多个领域稳坐行业头把交椅。
在“十四五”规划的指引下，招商证券紧握时代脉搏，业绩持续攀升，盈利能力不断增强。特别是在科技金融、普惠金融及数字金融等新兴领域，招商证券不断突破自我，成果斐然。公司正全力推进“AI证券公司”这一关键工程，致力于将自身从传统的“资本中介”转型为“技术驱动的综合服务商”。
近日，上海证券报的调研团队深入招商证券，探寻其在AI时代背景下的新机遇与挑战，以及持续革新、向上突破的转型之路。招商证券董事长霍达在接受采访时表示：“金融行业因其数据密集的特性，始终走在数智化转型的前列。AI技术的引入，为提升证券业务服务效能、促进行业健康发展以及预知和监测业务风险提供了强有力的支持。”
招商证券的转型之路，始于2007年前后推出的移动端证券投资App，这一举措标志着公司从“线下网点”向“线上线下融合”模式的转变。随后，在2016年，公司又开启了AI领域的探索之旅。到了2022年11月，招商证券更是率先在行业内开展基础模型构建与算力资源配置工作，将生成式AI能力建设作为未来战略周期的核心目标，全面打造“AI证券公司”。
招商证券的移动端证券投资App也经历了从单一交易工具到“综合理财平台”，再到应用大数据分析、提供AI智能助手的三个阶段的演变。霍达强调：“在财富管理业务中，AI能力将成为券商差异化竞争的关键。”事实上，财富管理与机构业务已成为招商证券的“压舱石”，为2024年的营收贡献了近半壁江山。
面对瞬息万变的市场行情，招商证券为投资者构建了一套全链路智能响应机制，涵盖资讯的“感知—解读—分发”。在感知端，AI雷达将热点发现时间从“小时级”缩短至“秒级”；在解读端，AI系统协助生成结构清晰、建议明确的专业快评；在分发端，则通过客户画像实现定制化解读内容的即时触达。这一系列举措显著提升了投资者获取信息的效率和体验。
在筑牢AI时代“护城河”方面，招商证券同样不遗余力。从2021年至2024年，公司对信息技术的投入逐年增加，已转化为良好的运营效率和稳固的财务业绩。通过建设业务中台、数据中台与技术中台，招商证券集中加强了营销、投研等能力，提升了公司整体的运营敏捷性和决策智能化水平。
这一体系不仅解决了各部门“重复造轮子”的问题，还在符合监管要求的前提下，打通了全公司数据，打破了部门间的“数据孤岛”，能够迅速响应市场需求推出新产品。数智化应用已全面渗透至财富管理、投资银行、资产管理、机构服务及运营管理等核心业务，为招商证券的财务业绩提升立下了汗马功劳。
2024年，招商证券的财富管理和机构业务分部收入、投资及交易业务收入均实现了显著增长。同时，财富管理客户资产和正常交易客户数也均有所增加，App用户人均单日使用时长更是位居证券公司首位。这些成绩的取得，离不开招商证券在数智化方面的持续投入和不懈努力。
招商证券还基于自研的“招证天启大模型体系”，构建了自身的智能化基座。通过打造Agent平台、RAG等五大技术集群，并建成行业领先的GPU算力集群管理能力，招商证券的各项业务在这一“超级大脑”的加持下，运转得更加聪明、高效且风险更低。
在投行业务和投研领域，招商证券也推出了一系列智能化创新举措。如智能审稿、银行流水识别系统以及智能研究工作台等，这些创新不仅提升了运营效率，也为各项业务的稳健开展提供了坚实保障。在风险控制和合规审查方面，招商证券同样借助AI技术建立了风险预警系统和合同管理系统等，为公司的稳健运营保驾护航。
展望未来，霍达表示：“在‘十五五’期间，招商证券将继续响应招商局集团‘AI+金融’的战略布局，从顶层战略规划、数字组织保障、数据治理应用、产品服务体系、风险运维管控、网络信息安全及数字生态建设等方面加大发力。同时，积极探索AI技术在多个证券高价值业务场景中的落地路径，坚持数智化转型，高质量打造国内领先的投资银行。”
