在近日举行的全球财富管理论坛·2025上海苏河湾大会上，浦发银行董事长张为忠透露，当前中国居民个人金融资产规模已突破250万亿元，财富管理行业正经历深刻变革，四大趋势值得重点关注。
从资产配置结构来看，居民对单一资产的依赖度显著下降。数据显示，持有六种及以上金融产品的客户比例从2020年的28%跃升至2023年的32%，多元化配置已成为主流选择。这一转变反映出投资者风险分散意识的增强，以及对综合财富管理需求的提升。
另类投资与跨境配置的兴起成为另一大特征。曾占据居民资产配置70%的房地产投资，其信托规模自2019年末的2.78万亿元骤减至2024年不足万亿元。资金流向呈现明显转移，REITs、养老金融产品及跨境理财通等新兴领域成为资金新宠，标志着大类资产配置格局的重塑。
全周期财富管理服务需求日益凸显。随着第一代企业家进入代际传承阶段，"企二代"接棒过程中对资产配置优化、家族财富传承等专业服务的需求激增。这要求金融机构提供覆盖企业运营、个人理财、税务筹划等维度的综合解决方案。
数字化重构正在重塑财富管理逻辑。AI技术驱动、人机协同作业、全域生态融合等创新模式，推动服务效率与体验的双重升级。金融机构通过智能投顾、大数据分析等手段，实现客户需求的精准画像与个性化服务，构建起数字化财富管理新生态。
