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权益类理财产品近一年收益亮眼,但近四成仍破净何解?

   时间:2025-08-21 21:58:09 来源:21世纪经济报道编辑:快讯团队 IP:北京 发表评论无障碍通道
 

近期,随着上证指数创下十年新高,权益类理财产品的市场表现同样引人注目。根据理财通AI全自动化实时排名的最新数据,理财公司权益类公募理财产品在过去一年的表现尤为亮眼。

据南财理财通统计,截至8月14日,近一年来,理财公司权益类公募理财产品的净值增长率平均值达到了28.74%,而最大回撤平均值则为12.85%。在纳入统计的35只样本产品中,无一例外地均实现了正收益。这一数据无疑为投资者们注入了一剂强心针。

在这一波上涨潮中,华夏理财旗下的产品表现尤为突出。其中,“天工日开6号(微盘成长低波指数)”以高达71.69%的净值增长率稳居榜首,其表现远超同类产品。紧随其后的是“天工日开5号(AI算力指数)”和“天工日开2号(数字基础设施指数)”,它们分别以62.49%和53.6%的净值增长率位列第二和第三名。

然而,值得注意的是,尽管整体表现不俗,但仍有一部分权益类公募理财产品处于破净状态。据统计,在理财公司存续的权益类公募理财产品中,有37.5%的产品净值低于1元。例如,光大理财的“阳光红新能源主题A”位列榜单第四,但其净值并未达到1元。同样,位列第八的“阳光红ESG行业精选”和位列第十的华夏理财“天工日开4号(新型储能指数)”也处于破净状态。

随着权益市场的持续走强,指数投资的热度也在逐渐升温。为了捕捉多资产多策略的机会,不少理财公司近期纷纷推出了新的指数产品。例如,招银理财在8月19日发布了中诚信-招银理财SMARP稳健指数,该指数旨在通过多元化的投资策略为投资者创造稳定的回报。紧接着,华夏理财也在8月20日发布了中诚信-华夏理财公募REITs精选指数。

据了解,中诚信-华夏理财公募REITs精选指数根据底层资产性质将REITs分为产权和特许经营权两类,其中园区基础设施占据了最大的比例,达到了33.98%。保障性租赁住房和能源基础设施也是该指数重要的资产类型,分别占比14.76%和11.90%。这一指数的发布,无疑为投资者们提供了更多的投资选择和参考。

 
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