近年来，随着中国居民财富的不断累积与资产管理新规的深入实施，理财市场正加速向净值化转型，投资者对于全球资产配置的兴趣和需求日益高涨。
至2024年末，中国境内的公募基金资产净值已成功跨越32万亿元大关。与此同时，跨境理财通2.0试点的启动，更是进一步彰显了投资者对资产配置多元化的迫切需求。这一趋势不仅体现在公募基金上，银行理财产品、基金以及存款、国债、货币基金等传统投资品种同样受到投资者的青睐，各有超过半数的投资者选择这些投资方式。
值得注意的是，中国投资者对海外市场的关注度显著增强。数据表明，有44%的投资者计划通过分散投资组合来降低投资风险，而25%的投资者则紧盯科技创新领域，期待从中发现新的投资机会。然而，全球投资之路并非坦途，信息不对称、法规政策差异以及海外产品渠道匮乏等问题，成为投资者面临的主要挑战。这些问题使得投资者在寻求全球资产配置时，对专业财富管理机构的依赖愈发加深。
随着投资者需求的不断变化，他们对财富管理机构的专业化和国际化服务要求也在不断提高。据调查，77%的投资者希望获得全球投资资讯及专业分析报告，以便更好地把握市场动态；而61%的投资者则期望财富管理机构能提供全球化、多元化的投资产品和策略，以满足其个性化的投资需求。
为了满足投资者日益增长的全球资产配置需求，财富管理机构正不断努力提升服务质量和专业水平。他们不仅加强了对全球市场的研究和分析，还积极拓宽海外产品渠道，为投资者提供更多样化的投资选择。同时，财富管理机构还注重提升服务的个性化程度，力求为每一位投资者量身定制最合适的投资策略。
