近日，一场聚焦2024年金融发展趋势的年会于北京盛大召开，该活动由某知名机构精心策划并主办。在围绕“银行零售业务破局”的专题研讨会上，平安理财的市场总监姚芳发表了见解独到的演讲，为当前低利率环境下的理财市场指明了发展方向。
姚芳指出，随着市场利率的持续走低，居民储蓄正逐渐从传统的银行存款流向收益更为可观的银行理财产品。这一趋势为理财行业带来了前所未有的发展机遇，同时也伴随着一定的挑战。她强调，为了充分利用这一有利时机，理财公司必须不断精进内部管理机制，着力提升投资研究能力。
针对市场上普遍关注的理财产品“同质化”问题，姚芳表达了自己的看法。她认为，理财产品是理财公司投资能力和核心策略的直接体现。随着理财公司在投资研究领域的不断深耕，未来的理财产品将展现出更加鲜明的特色和显著的差异化。
姚芳进一步分享道，平安理财在构建多资产、多策略的投资体系方面投入了大量精力。她举例说，平安理财设有投资决策委员会和产品管理委员会，专注于“绝对收益”策略，并针对不同产品赛道的风险收益特征进行了深入研究和细化。她特别提到，平安理财在固收量化投资领域正积极探索，力求在这一相对稀缺的领域取得突破。
姚芳强调，理财公司要在激烈的市场竞争中脱颖而出，就必须不断提升核心投资能力和大类资产配置能力。她笑称，理财公司堪称资管行业中的“卷王”，正是这种竞争压力促使各家理财公司不断自我超越。
在谈到近期“股债跷跷板”效应对银行理财市场的影响时，姚芳表示，经过2022年末的净值下跌和赎回潮，理财公司已经积累了更多的应对经验，流动性管理策略也更加成熟。她指出，2024年上半年纯固收类理财产品的平均最大回撤仅为0.18%，远低于2022年的1.42%。这表明理财公司在面对市场波动时，已经具备了更强的抵御能力和更高的市场成熟度。
最后，姚芳强调，理财公司需要坚定地去做那些难而正确的事情，即在“投资的不可能三角”中寻求最佳平衡点，让客户的理财收益得到更好的体现。她表示，平安理财将继续致力于提升权益投研能力，以高质量的银行理财产品供给不断增强老百姓的理财安全感和获得感。
